A casi un año de que autoridades de Estados Unidos señalaran a instituciones financieras mexicanas por presuntas operaciones de lavado de dinero, el Banco de México (Banxico) aseguró que el sistema financiero nacional ha fortalecido sus mecanismos de prevención, con mayores controles sobre operaciones y una vigilancia más estricta a clientes considerados de alto riesgo.
Durante la presentación del Reporte de Estabilidad Financiera del primer semestre de 2026, la gobernadora de Banxico, Victoria Rodríguez Ceja, afirmó que tanto las autoridades financieras mexicanas como las estadounidenses han estrechado su coordinación para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
La funcionaria señaló que las instituciones financieras han reforzado sus procesos de conocimiento del cliente (KYC), así como la identificación de beneficiarios finales, particularmente en segmentos catalogados como de mayor riesgo. Además, destacó que se revisan y actualizan los esquemas de prevención de lavado de dinero para adecuarlos a los desafíos actuales del sistema financiero.
“A partir de las designaciones de la FinCEN, las instituciones financieras han reforzado la verificación de sus clientes y de sus beneficiarios”, indicó Rodríguez Ceja al referirse a las acciones adoptadas tras los señalamientos emitidos por autoridades estadounidenses.
El endurecimiento de los controles ocurre después de que en 2025 la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) señalara a instituciones como Intercam, CIBanco y Vector por presuntos vínculos con operaciones de lavado de dinero relacionadas con organizaciones criminales. El episodio provocó una revisión profunda de los mecanismos de supervisión y cumplimiento en el sector financiero mexicano.
Banxico sostuvo que México cuenta con un marco regulatorio robusto en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo, alineado con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). No obstante, las autoridades financieras continúan impulsando ajustes y mejoras para fortalecer la confianza en el sistema financiero nacional.
En los últimos meses, la banca mexicana también ha impulsado nuevas iniciativas de intercambio de información, alertas tempranas y monitoreo de operaciones sospechosas, con el objetivo de cerrar brechas regulatorias y evitar sanciones que puedan comprometer la estabilidad y reputación del sistema financiero.
Las autoridades coincidieron en que la cooperación entre México y Estados Unidos seguirá siendo un elemento clave para enfrentar delitos financieros transnacionales y reforzar la integridad del sistema bancario.
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